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2013年1-8月，，，，，，重庆市各银行报送的重点可疑生意报告中，，，，，，涉嫌网络赌博犯法的报告占比高达18%，，，，，，网络赌博已成为现在重庆地区较量突出的洗钱类型。。。。。。针对网络赌博犯法运动高发的态势，，，，，，现提醒各银行提高小心、增强监测，，，，，，有用提防网络赌博洗钱危害。。。。。。

一、基本情形

网络赌博是指使用互联网举行的赌博，，，，，，与古板赌博方法相比，，，，，，具有便捷性、隐藏性和成瘾性更强的特点，，，，，，短短几年时间已伸张至海内大部分省份，，，，，，在许多经济蓬勃地区，，，，，，加入网络赌博的资金、人数已经凌驾“实体”地下赌场。。。。。。

网络赌博主要分为两大类：第一类是将古板的赌博转移到网络上。。。。。。凭证参赌方法的差别，，，，，，又主要分为“代理型”和“非代理型”两种类型。。。。。。“代理型”由海内犯法分子与外洋赌博网站取得联系后成为总代理，，，，，，然后逐级生长下线，，，，，，形成金字塔型的组织，，，，，，并通过登录网站的用户名和密码控制下线组织赌博运动，，，，，，这是现在最为常见的网络赌博类型。。。。。。“非代理型”则由参赌职员自己上岸赌博网站并注册用户名和密码，，，，，，然后将赌资打入赌博网站指定的银行账户，，，，，，购置虚拟筹码举行赌博，，，，，，中心无层级结构。。。。。。第二类是变相的赌博类网络游戏。。。。。。即某些网络游戏平台推出具有赌博色彩的游戏吸引玩家，，，，，，游戏平台通过出售虚拟钱币供玩家游戏，，，，，，玩家赢取的虚拟钱币再通过中心商兑换成人民币。。。。。。

网络赌博不但松懈社会民俗、影响地方经济生长和社会稳固，，，，，，更已成为洗钱犯法的渠道。。。。。。网络赌博洗钱主要有以下两种手法：一是用不法所得在赌博网站上匿名开立账户与洗钱目的账户举行对赌，，，，，，抵达将陋规洗白混淆的目的；；；；；；；；二是通过在赌博网站开设账户，，，，，，然后将不法泉源资金汇入此账户，，，，，，从而将此作为陋规的暂时隐藏所。。。。。。

二、可疑生意特征

通过对重庆各银行报送的重点可疑生意报告剖析发明，，，，，，网络赌博犯法中的涉赌结算账户往往具有如下可疑生意特征：

（一）开户环节

1.开户银行多选择网点漫衍广、客户众多的天下性大型银行，，，，，，如中国工商银行、中国建设银行等。。。。。�？？？？？惚椴既�，，，，，，现在重庆辖内涪陵区较多。。。。。。

2.短时间内在统一家银行的相同或差别网点集中开立多个小我私家账户。。。。。。

3.部分账户是异地职员到重庆开户，，，，，，开户时所留手机号码多为广东、广西、湖南等异地电话号码，，，，，，银行事后核实为空号、关机、无人接听等，，，，，，无法与户主取得联系。。。。。。

4.开户同时申请开通网上银行。。。。。。

5.开户后通常有一段静息期，，，，，，然后爆发频仍可疑生意，，，，，，账户一连生意一至三个月后销户，，，，，，再换职员或换银行开立新的账户。。。。。。

（二）资金生意环节

1.网上银行和ATM是账户资金流动的主要手段，，，，，，ATM生意主要为通过ATM存款、ATM转账方法转入资金。。。。。。

2.账户生意敌手众多，，，，，，且涉及天下多个省份。。。。。。

3.账户资金快进快出，，，，，，过渡性显着，，，，，，且泛起疏散转入集中转出或集中转入疏散转出的特征。。。。。。

4.单笔生意金额一样平常不大，，，，，，多在几百至几万元之间，，，，，，频仍泛起100元及其整数倍金额。。。。。。

5.不计成外地频仍跨地区跨银行生意，，，，，，爆发大宗生意手续费。。。。。。

6.全天候爆发生意，，，，，，夜间或破晓均有生意。。。。。。

7.保存多个账户的网上银行操作IP地址相同的情形，，，，，，且多在境外，，，，，，以东南亚国家居多。。。。。。

8.账户部分异地生意敌手为外籍职员，，，，，，且多为东南亚籍职员。。。。。。

9.账户与第三方支付平台生意频仍。。。。。。

三、危害提醒

（一）各银行要接纳危害提醒、检查指导、营业培训、知识宣传等方法，，，，，，提高网点职员的反洗钱敏感性，，，，，，在开户和打点营业历程中，，，，，，实时发明可疑点并举行报告。。。。。。

（二）各银行应增强对涉嫌网络赌博生意的资金监测，，，，，，对切合上述可疑生意特征的账户开展强化客户身份识别，，，，，，并实时提交可疑生意报告或直接报案。。。。。。

（三）网点较多的大型银行，，，，，，要针对网络赌博生意特点强化监测步伐，，，，，，提防网络赌博洗钱危害。。。。。。

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重庆洗钱危害提醒：网络赌博